למה חשוב שנשים ישקיעו – ואיפה אנחנו עושות את זה אפילו טוב יותר?

כשאת חושבת על השקעות – מה עולה לך לראש? גברים בחליפות? גרפים, ניתוחים, דיבור מהיר, "הזאב מוול סטריט"? זה לא במקרה. במשך עשרות שנים, גברים שלטו בזירה הזאת – הם היו (ועדיין) רוב האנליסטים, בעלי המניות, מנהלי ההשקעות, חברי הדירקטוריונים, והקולות הכי בולטים בקבוצות הפייסבוק ובפורומים הכלכליים.

למעשה, גברים מהווים כ-90% מהמשתתפים בקבוצות שיח על שוק ההון. אז זה לא מפתיע שפחות נשים נכנסות למשחק – כי התרגלנו לחשוב שזה לא שלנו.

אבל האמת?  נשים אולי פחות נוכחות בזירה – אבל כשהן שם, הן משקיעות טוב יותר.

נשים משקיעות אחרת – וזה משחק לטובתן

סקר של Fidelity מ-2021 גילה שנשים השיגו תשואה גבוהה ב-0.4% מהגברים. נשמע קטן? לא כשזה מצטבר לאורך שנים.  מחקר של Warwick Business School, שבחן 2,800 משקיעים לאורך שלוש שנים, מצא שנשים עקפו את מדד הפוטסי הבריטי (FTSE 100) – וגם את הגברים – בפער משמעותי: 1.94% לעומת 0.14%. במילים פשוטות? נשים השקיעו חכם יותר, והרוויחו יותר.

והסיבה לכך לא מסתכמת רק ב"מזל". נשים פשוט משקיעות אחרת: הן סוחרות פחות (בממוצע 9 פעמים בשנה לעומת 13 בקרב גברים), הן משקיעות לטווח ארוך יותר, הן נזהרות מטרנדים ״חמים״ והן בונות תיק השקעות מפוזר

מה זה אומר בכלל? בואו נפרק את זה:

1. פיזור טבעי יותר -  נשים משקיעות יותר דרך קרנות ולא מניות בודדות – מה שמפזר סיכון בצורה חכמה. אפשר להסביר את זה כפחות יהירות מצד של נשים לחשוב שהן בהכרח ידעו איזה מניה הולכת להצליח ואיזה להפסיד - ולכן מעדיפות להשקיע באופן מפוזר ורחב, כך שהמניות בפורטפוליו שיורדות ״מתקזזות״ עם אלה שעולות - ויש יותר עליות באמצעות השקעה במדדים רחבים.

2. פחות נטייה להימורים -  נשים נוטות להשקיע פחות במניות ספקולטיביות, להן יש נטייה להפסדים חדים. בפועל זה אומר שפחות מחפשות את ״הדבר החם הבא״ להשקיע בו לפי הייפים וטרנדים.

3. השקעה לטווח ארוך -  נשים נוטות לקנות ולהחזיק ועושות פחות פעולות של קניה ומכירה – מה שמקטין עלויות (עמלות קניה ומכיר, מיסים) ומגדיל תשואה (נותן זמן לריבית דריבית לעשות את שלה). 

4. 
   

כמו שאמרה קלייר פרנסיס, ראש תחום השקעות בברקליס: "הביצועים העדיפים של נשים משקפים גישה שקולה ומודעת – לא זהירות יתר."

אז מה עוצר אותנו?

נשים רבות מחזיקות כסף – אבל בוחרות להשאיר אותו בעובר ושב או בחסכונות לא נושאי תשואה.למה?  כי גדלנו על המסר שזה מסובך. שזה מסוכן. שזה "לא בשבילנו". אז השלמנו עם זה והדרנו את עצמנו מהשיח והזירה הפיננסית.

התוצאה?  פער כלכלי אמיתי – לא רק בין נשים וגברים, אלא בין נשים שמשקיעות לבין אלה שלא.פער שמשפיע על חופש הבחירה שלנו, על הביטחון שלנו, על הפנסיה שלנו, על העתיד של הילדים שלנו.

החדשות הטובות? זה לא מאוחר מדי. היום, יותר מתמיד, נשים יכולות לגשת לכלים, מידע ומשאבים שמאפשרים להן להתחיל להשקיע בצורה חכמה ונכונה. הידע נגיש, הטכנולוגיה קיימת – ומה שנשאר זה בעיקר אמונה: שזה אפשרי, שזה שלך, ושמגיע לך.

השקעה היא לא משחק של ניחושים. היא לא רק לעשירים, או ל"גברים שמבינים בזה". היא לא עניין של מזל – היא עניין של החלטה.

במונטס – אנחנו עוזרות לך להתחיל

אנחנו מאמינות שכל אישה יכולה להיות משקיעה. אנחנו יודעות שכדי להתחיל, צריך הרבה יותר מקורס – צריך שייכות, ביטחון, ליווי ותהליך שמכיל גם רגש וגם ידע. ולכן הקמנו את מונטס – קהילה, מרחב ותכנית שמובילה נשים בדרך להשקעה חכמה, בטוחה ומדויקת להן.

כי כשהכסף שלך עובד בשבילך – את חופשייה לבחור.

 וכשנשים משקיעות – הן משנות את כללי המשחק.